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Rothko

Roth IRAのPartial Withdrawalで困った状態になっています。
どなたか知っている方がいれば教えてください。

現在まだ働いていて401k/Rothに給料から天引きされています。
60歳になったので、6年前から始めたRoth IRAを約20kのうち10kを引き出そうとしているのですが、
勤務する会社のプランアドミニストレーターから、Rothだけ引き出すことはできないと言われました。
会社の401Kはマスニューチュアルです。
せっかくタックス払い済みで安心して使えると思っていたのですが。。。
Roth IRAだけ引き出すことはできないものでしょうか。

Roth IRAとおっしゃっているのがご自分で開いた口座ではなく、Roth 401kのことと仮定して書いてみます(Roth IRAとRoth 401kは別のものです)。

Rothだけ引き出すことが出来ないというのは聞いたことがないのですが、もしかしたら口座でRoth 401kの拠出額にたいしてMatchがあったのではないでしょうか?そうするとMatch部分はTraditional 401kの扱いになるので、20k拠出した(と思っている)部分のうち、実はいくらかはMatch部分=Traditional 401kなので、Roth部分だけでは引き出せないと言っているのかもしれません。そうであれば、Match部分の所得税は払うことになります。

ただ、これは推測で、もしかしたらMassMutualと会社側で何か別の制限をかけているのかもしれません。

もう少し詳しく理由を聞いて、例えば別の方法(一旦、Roth IRAに移すなど)が使えないか検討してみるのもいいかもしれません。「Rothだけ引き出すことは出来ない」という部分から推測すると、Matchまたはご自分の拠出でTraditionalの部分があるということですから、そうだとすればいずれはその部分は所得税を払わなければいけないことになります。

Nobu様、

そうです、Roth 401kです、Traditional-税金控除の401kも同じ口座です、なるほど、
確かに会社のMatch小額ですがあります。
VOYAのRoth IRA口座からは既に何回か引き出しているので、
会社のRoth 401kはMatch部分の所得税を払ってRoll Overできるかどうか、
MassMutualとVOYAに確認してみたいと思います。

分かりやすい説明で納得です、何時もありがとうございます!

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