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Savings bondにつきまして

米国に来て1年半ですが、こちらのサイトには大変お世話になっております。

これまで、投資用資金の一部で債権ETFを定期的に購入していましたが、
Treasury DirectでSavings bondを購入する方がいいのでは、と思うようになり、
サイトでaccountを開く手続きをしているところです。

ここで、質問をさせていただきたいのですが、
EEあるいはI savings bondをcash inする場合、
5年以内と以降で直近3ヵ月分の利払い失うというペナルティの有無があるのは分かりましたが、
Bond自体は元本で換金することができるのでしょうか?

初歩的な質問で申し訳ありませんが、よろしくお願いいたします。

Saving Bondの換金は購入1年後からでき、返ってくる金額=元本+利息ーペナルティ となります。換金できるのが1年後からなので、3ヶ月分の利息が無かった事になっても元本+9ヶ月分の利息は最低でも返ってくることになります。I Bondの場合はインフレ率連動型のなのですが、仮にインフレがマイナスになっても元本は保証されることになっています。

Nobuさん

教えていただき、ありがとうございました。
無事にaccountができれば、購入していこうと思います。

度々ですいません。
もう少し、質問をさせてください。

これまで、一定の金額で毎月、ETFなどの購入をしてきたのですが、TreasuryDirectでI Bondを購入する場合、毎月購入していくことはできるのでしょうか?

よろしくお願いします。

I Bond、EE Bondともスケジュールを決めて購入することが出来ます。Buy Directを押して、Savings Bondの種類を選ぶとどのように購入するか選択肢があり、そこで定期的に購入することが出来ます。毎週、2週間毎、毎月、3ヶ月毎、1年毎などの他に自分で決めて日付で購入することも出来ます。

それと、余り大した違いはないのですがSaving Bondはいつ購入しても購入した月の1日からの扱いとなります。参考まで。

Nobuさん、

詳しく教えていただき、本当にありがとうございました。

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