アメリカの個人銀行口座から日本の銀行口座への送金　マネーロンダリング疑惑？

今は厳しくなって来ていますね。政府も国民のお金を狙っていると思います。今回一時帰国中に円安なので海外の銀行から税金逃れの為に100万以下を自分の口座に送金したら銀行から電話がかかって来て、色々と聞かれました。今後この様な多額の大金を送金する様でしたら色々と調べさせていただく事になりますと…。でも今回は送金させてくれました。本帰国をすることを考えていると伝えると、日本に帰国して転入届を出し、マイナンバーを作ってから送金して下さいと言われました。他に方法は無いのかと聞くと、海外在住中はご家族にの口座に送って頂ければ良いとのことでしたが、まだ送金が完了していないので分かりません。如月さんの場合なら、転入しているから問題ないと思うのですが、もう確認はしていると思うのですが、銀行で海外送金担当の人に聞いてみてはいかがですか？自分の銀行には部門があるみたいでした。私はどの様に全額を持って行こうか試行錯誤しております。

数年前、アメリカから日本に少額とは言えない額を何回かに分けてwireで送金しましたが、以外とスムーズにできました。今は審査が厳しくなったのだとは思いますが、私の場合は永住権を放棄する前で税法上の"米国人"であることとマイナンバーは銀行に届け出ていました。銀行によって対応は違いましたが、三菱UFJ銀行は特に質問等もなく驚くくらいにスムーズでした（ここは1年前も同じでした）。
１つのやり方として、自分宛に書いたアメリカの小切手をSMBC信託銀行へ持って行って入金するという方法もあります。時間と手数料はかかりますが、数年前はスムーズにできました（今は厳しくなっている可能性はあります）。
ご参考までに

トピ主です。

コメントをいただき、ありがとうございました。送金が完了したら、ご報告も兼ねてお返事をしようと思っていたのですが、今回は本当に手強くて、米国の銀行から送金して1ヶ月経ってしまいました。本当に腹が立ちます。

匿名様

アメリカ側の銀行には、いつも送金する際に電話での確認が必要なため、担当者に直接確認を取っており、実際その直後、送金された記録をネットで確認することが出来ました。日本側の銀行からは、上記に書いたように、2度ほど書類を提出して審査待ちの状態です。しかも全て郵便でのやり取りなので、必要以上に時間がかかっているような気がします。

JQ様

小切手の方法は、かなり手間がかかりそうなのと、新たに銀行口座を開設する必要が有るので、できれば避けたいところです。今回一つ日本側の銀行の目を引いてしまったのは、円安のため日本円額が多分100万円を超えてしまう可能性があることかも知れません。（これは迂闊でした）。しかし、それこそ数年前までは100万円超えても、特に問題はなかったのですが。もっと少額にすべきだったかも知れません。

john様

WISEは、仕組みを理解していないのですが、振込（送金）先は日本の自分の銀行口座となるのでしょうか。そうなると結局、「お伺い」の手紙が銀行からくることになると思うのですが。

本日再度銀行に電話をし確認したところ、審査が通って夕方には入金する、とのことで、その後やっと確認することが出来ました。

上でもMentionしましたが、やはり金額が問題だったのかと思います。円安であることを頭に入れていませんでした。今後は、もっと少額で送金するようにして様子を見たいと思います。ありがとうございました。

こーしんさん

Wiseの説明、ありがとうございます。なるほど、そういった仕組みなのですね。今後、少額でもまだ銀行から問い合わせが来るようでしたら、Wiseの利用も考えてみようと思います。

ふと今思ったというか感じたのですが、ものすごい大金をそんなにちまちまと送ってると、それこそ何年かかるか解らないぐらいですよね。銀行同士で送ってくれるというシステムはないのでしょうか？大金なので一括で送りたいという場合など。大金と言えどもビジネスではないので、銀行は手を貸さないと言うか、やらないですかね～？

横から失礼します。

米国から日本への送金ですが、日本側が１万ドルでお伺いの手紙が来るほどなのに、米国側のIRSからは何も問い合わせはないのでしょうか？送金の額によるのであれば、具体的に１回当たり１千万㌦以下なら問題ないとか？

DocuSign　で、今困っています。私は永住権は３０年近く前に返却し、日本在住ですが、米国口座があります。その銀行はDocuSignを使っていて、日本送金もこれを使うことになっています。しかし、DocuSignはログインできても、入力最初のぺーに住所が米国の州とZIPを入力しないと次に進めません。つまり米国住所がないと使えないのです。

この点を何度メールで銀行に説明しても理解してもらえません。電話するしかないかと思うのですが、電話しても理解してもらえるのか不安です。

どなたかDocuSignに詳しい方はおられませんか？

１千万㌦ではなく、１千万円分です。

それと、JOさま

アメリカの小切手をSMBC信託銀行へ持って行って入金は、私も考えているところです。この場合も、自分宛であれば、IRSからは何もなかったですか？

4年前の話ですが、小切手で入金したときはかなり高額でしたが、IRSからも日本の税務署からも何も連絡はありませんでした。

JO様

それは良かったですね。送金なさった米国口座はそれまで日本で確定申告していたのでしょうか？根掘り葉掘りですみません。

日本で海外資産として確定申告していない米国口座からの小切手でも、５千万円以下であれば、自分から自分へは、IRSも日本の税務署も問題ないということなのでしょうかね？

私は３０年近く前に永住権返却し日本在住なので、FBARもしていません。永住権放棄後のFBARについて検索してみたのですが、情報が見つかりません。もしFBARの対象ならば、目を引くような小切手や送金はヤブヘビかもと恐れてます。

ちなみにDocuSignは、米国銀行に電話したところ、米国住所がないと使えないといわれました。国外向けの送金は米国の銀行まで出向くほかないとのこと（＊＊）

こーしん様が書いておられるように、小口で、しかも送金ではなく、日本のATMから引き出すという方法を延々と続けるのが一番穏便なやりかたかもと真剣に思っているところです。

Cachacaさん

アメリカの銀行口座の利息については、帰国後は少額でも日本で確定申告をしていますが、送金したのは帰国直後だったのでその時点ではまだしていませんでした。

FBARに関しては、永住権がないのであれば心配なされなくても大丈夫ではないでしょうか。30年前に永住権があったとしても、私の知っている限り当時は誰もFBARを提出してなかったようです。2009年以降厳しくなったようです。

JOさま

お返事くださりありがとうございます。

永住権放棄後はFBARは対象外だろうと勝手に解釈することにします。

私も永住権放棄して日本永住者です。同様にアメリカから100万円以内で、数回に渡って受け取ろうと考えているのですが、どちらの銀行をお使いですか？  

近くの銀行に聞いても取り立てをしてくれる銀行がありません。新規に口座開設をして手続きしなければならないと思うのですが、こちらは茨城県です。

アドバイス宜しくお願いします。

最後のコメントから時間が経ってしまい、その上、見返すことがなかったので、もうすでにご覧になっていないかと思いますが、参考までにレスを残していきます。

今回は匿名(ゲスト)様　これは私へのコメントでしょうか？日米の送金は、同銀行では有りませんが、銀行間の送金です。今回はWiseなどは使っていません。

Cachaca(ゲスト)様　今回日本側から「お伺い」の手紙が来たのは銀行からです。税務署では有りません。銀行から税務署に連絡が行ったかもしれませんが、今のところ税務署からのお伺い、は有りません。個人の送金についてIRSが知る余地もないと思いますが、どうなんでしょうかね。DocuSignについては存じません。

ミコ(ゲスト)様　私はゆうちょ銀行です。