掲示板

Form W8Benに関して

Nobu-san;

お世話になります。時々こちらの掲示板を読ませてもらってます。
早速ですが、Form W8-Benに関して教えていただけると助かります。昨年3月dekkanさんの
IRA引き出しに関しての所でも他の方々もW8を提出しています。とありますが(ちなみにCITI BANKに口座をもちます。)CITI に尋ねますと
W8-Ben will not be accepted in IRA. 電話でも再度聞いてみましたが同じ回答でした。
Citiは 非居住者にIRAの存続を認める数少ない金融機関、そしてIRAの引き出しには居住者、非居住者
を問わず Form 1099-R(非居住者には30%の源泉徴収)を発行する方針 と言うことを聞いています。

提出しておられる方々は、例えばcitiならどこへ書類を送らせたので
しょうか? 受け付けられたと言うことですね?
すみません、初歩的な事だと思うのですがわからなくなっています。

citiにはregular accountも持ちそちらにはW8-Benを提出しています。

どうか よろしくお願い致します。

(ものすごく久々に顔出しすることになります・・・)

citiがIRAに対してw8benを受け付けるか受け付けないかはわかりませんが、
一般的なIRA/401kのwithhold rule的にはありな(少なくとも"だった")はずです。

例えば(今は非居住者の保有を認めていない・・・のかな?)Vanguardの2012の
"Helping you make sense of tax withholding rules for your IRA"と銘打った
document(http://www.vanguard.com/pdf/wh4p.pdf?2210040984)では、

"For nonresident aliens
The IRS requires us to withhold 30% of your withdrawals from traditional IRAs, SEP-IRAs, and SIMPLE
IRAs. If you’re eligible for a reduced withholding rate based upon a tax treaty that your country has with
the United States, you may claim the reduced rate by providing us with a completed IRS Form W-8BEN. "

と言っています。なので、

1. ruleが変わった
2. citiのポリシー

のどちらかでw8benを受け付けないのでしょう。
"W8-Ben will not be accepted in IRA"と一般化した形で回答されたので#1の「ruleが変わった」な感じもしますが、
私には#2、「Citiのポリシー」、すなわち実際には"W8-Ben will not be accepted in OUR IRA"な気がします。

1099-Rを出してくるってことは1040NRでTax Returnするしかないってことになりますかねえ。
US Tax Returnと日本の確定申告両方こなさないと2重払いが発生する可能性があるのはめんどくさそうですね。

通りすがりさん、

返信を本当に喜んでいます。ありがとうございました。
送ってすぐには2、3日間(?)この欄をチェックしていたのですがー『返信がない!』と
なんだかすごくショックでそれから見てなかったので、お礼が遅くなりすみません。

通りすがりさんはまだ引き出す年齢には達しておられない?
教えてくださった事 とても参考になりました。ほんとにありがとうございます。

多くの方がciti bankにIRAを持ち、すでに引き出し、これから引き出しされる予定の方が
いらっしゃると思うのですが 皆さんどうされているのかお聞きしたいです。
来年から5千ドルくらいで引き出してー と思っているのですが
なんだか 面倒そうですね。もう少し簡単な方法はないものなのでしょうか?

Nobu-san この掲示板があるお陰でほんとに助かっています。
ありがとうございます。同じように思っている方がたくさんいらっしゃると思います。

コメントを追加