ひかり(ゲスト) 2023/04/13(木) - 18:42 「年間拠出$6,000（50歳以上は$7,000）より多くIRAへ拠出してしまった場合、その金額に対して6％のペナルティが毎年かかります。」 とのことですが、どの期間から何時ごろどのようにしてペナルティの知らせが来るのかお分かりの方いますか？ 2021年分を超過してしまっていますが今のところ何もきていないので。 Excess… アメンド(ゲスト) 2023/04/14(金) - 02:20 コメントを投稿するにはログインまたは登録をしてください Excess contributionを自動的にみつけてお知らせが来るようなＩＲＳのシステムは無いと思いますよ。ただ、金融機関からIRSにContributionの情報はいっているわけで、いつかはexcess したことがバレちゃうかもしれないから、早めに修正しておいた方がいいですよ。 Pub590-Aに修正方法が書いてあります。Form 5329を使う。 2021年度のタックスリターン： Excess Contributionに対して６％のペナルティーをはらう修正を行う。 2022年度のタックスリターン： １．金融機関にコンタクトして10/15日までにExcess contribution + earningをRemovalしタックスリターンする。既にタックスリターン済みなら修正申告 ２．あるいは2021年度と同じように6%のペナルティーをはらう。こちらの場合でも既にタックスリターン済みなら修正申告。この方法を行った場合、２０２３年度はExcess contribution分は拠出しないようにする。例えばExcess contributionが＄2,000だったら、$4,000以上は拠出しない。（$6,000-$2,000=$4,000） コメントを追加 名前 件名 コメント テキストフォーマットについて 認証 Get new captcha! 画像認証 半角の数字で画像に表示された番号を入力してください。 保存
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アメンド(ゲスト) 2023/04/14(金) - 02:20Excess contributionを自動的にみつけてお知らせが来るようなＩＲＳのシステムは無いと思いますよ。ただ、金融機関からIRSにContributionの情報はいっているわけで、いつかはexcess したことがバレちゃうかもしれないから、早めに修正しておいた方がいいですよ。
Pub590-Aに修正方法が書いてあります。Form 5329を使う。
2021年度のタックスリターン： Excess Contributionに対して６％のペナルティーをはらう修正を行う。
2022年度のタックスリターン：
１．金融機関にコンタクトして10/15日までにExcess contribution + earningをRemovalしタックスリターンする。既にタックスリターン済みなら修正申告
２．あるいは2021年度と同じように6%のペナルティーをはらう。こちらの場合でも既にタックスリターン済みなら修正申告。この方法を行った場合、２０２３年度はExcess contribution分は拠出しないようにする。例えばExcess contributionが＄2,000だったら、$4,000以上は拠出しない。（$6,000-$2,000=$4,000）
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