狡兎三窟

投資と税金などの情報、小ネタ、考えの共有を目指すブログ

在米歴はたいして長くはありませんが、米国株投資歴だけはなぜか長い通りすがりです。このブログのタイトル、狡兎三窟、を座右の銘に日本とアメリカに穴を掘り続けてますが、一つ足りないよねと最近気付いてどうしよう?状態だったりします。さて、どうしたものか。
通りすがり 2012/11/10コメント: 0
前回のエントリでTLHの基本をおさらいしました。 TLHの効果を最大限に発揮するには「Capital Gainを生み出す年とTLHをする年をある程度決めておく」必要があるという話をさせていただきました。 では2013の税率変更等を見据えた上で、どう活用していけばいいのかを見てみたいと思います。 もしBush Tax Cutがexpireしたままで延長や修正が行われなかった場合、Tax Bracke…
通りすがり 2012/11/9コメント: 0
大統領選挙も終わったことですし、2013に向けたTax Strategyを(複数回に分けて)考えたいと思います。 まず今回はTax Loss Harvestingに関して、おさらいから。 年末に近づくと考える人も多いと思う、Tax Loss Harvesting(TLH)。 そもそもTLHは何なのか利点はなんなのか、おさらいしつつ年末から来年再来年にかけての戦略を見てみたいと思います。 簡単に言え…
通りすがり 2012/11/4コメント: 0
ちょっと面白いAge based Asset Allocationに関しての記事を見つけたので紹介します。 The Flight Path Approach to Age-Based Asset Allocationという記事。 通常のAge Based Asset Allocationでは、FI Planningの記事にもあるように、年齢に応じてEquity(株)の割合を減らしていきます。例えば…
通りすがり 2012/11/4コメント: 2
大統領選もすぐですね。既に色々なケースに対して2012終わりと2013以降のプランニングをしてる人も居ると思います。 FI的違いだとCapital Gainに対しての課税が挙げれると思います。オバマ候補勝利なら今年のうちにTax "Gain" Harvestingしよう、ロムニー候補勝利なら通常どおりTax Loss Harvestingするので11月は既存ポジションの積み増しはwash sale…
通りすがり 2015/7/9コメント: 1
掲示板での会話において、Roth 401kには否定派だという話をだしました。 それの理由に関してちょっと述べておきます。 特に目新しい話では無いかと思いますが、こういう考え方もあるんだね~程度で。そこは間違ってるんじゃね?という時はツッコミをお願いします(笑 ちょっと長いです。 post-taxでの利回りとpre-taxでの利回りは違う! 同じ$17,000の拠出、引き出し前の実利回りは見方によ…
通りすがり 2012/10/23コメント: 0
面白い記事を見つけたので紹介します。 一般的にAsset Allocationとその拠出先口座を考えるとき、Bond FundはTax Advantage Account(IRAや401k)、Stock Index FundはTaxable Accountが良いとされています。 実際私もIRAはBond Fundで埋まり、Taxable AccountはMuni-Bond FundとStock I…
通りすがり 2012/10/21コメント: 3
前回の"Roth IRAのAGI制限なんて無意味"といった私の書き込みに対してNobuさんから"Backdoorを使おうにも、既にIRAを持っていてすべて非課税でRothに移せない人にもメリット"というツッコミがあって思い出したpro-rata rule。TIRAとRIRAを致し方なく保有してしまってる人には確かに関係してくるRoth IRAのAGI制限。 私自身はTIRAに1centたりとも入っ…
通りすがり 2012/10/19コメント: 0
ブログの開設をNobuさんに行なってもらったので、早速投稿してみることにします。明日か週明けにでもIRSから正式にニュースリリースが出ると思いますが、一部ですでに来年の401k/IRA拠出限度額およびPhase out額の情報が出ています。それによると、$500のプラスがそれぞれに行われるようですね。 リンク:http://benefitslink.com/src/irs/IR-2012-77.p…